索 引 號:np03119-2501-2018-00079 備注/文號:武農〔2018〕322號
發布機構:武夷山市農業局 生成日期:2018-11-01
武夷山市農業局關于印發2018年 防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作方案的通知
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武農〔2018322

 

武夷山市農業局關于印發2018

防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作方案的通知

各鄉()街道三農服務中心、會計服務中心,局屬有關單位:

現將《武夷山市農業局2018年防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作方案》印發給你們,請認真抓好落實。

 

 

             武夷山市農業局         

                20181030日        


武夷山市農業局2018

防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作方案

 

為建立健全我局防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作機制,提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性,引導廣大群眾遠離非法集資,根據《福建省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室關于印發2018年防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作方案的通知》(閩處非辦〔201815 號)、《南平市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室關于印發2018年防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作方案的通知》(南處非辦〔201812 號)、《武夷山市2018年防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作方案》(武政辦〔2018124)要求,結合我局實際,現就做好2018年防范和處置非法集資常態化宣傳教育工作,制定如下方案。

一、工作目標

深入貫徹落實習近平新時代中國特色社會主義思想、黨的十九大和上級金融工作會議精神,按照省委、省政府和南平市委、市政府和武夷山市委、市政府統一部署,各鄉()街道三農服務中心、會計服務中心,局屬有關單位要各司其職、各負其責,健全完善常態化宣傳教育工作機制,創新宣傳教育方式,豐富宣傳教育載體,加大宣傳教育力度,增強社會公眾理性投資、風險自擔的理念,引導群眾自覺遠離和抵制非法集資,從源頭上遏制非法集資等違法違規金融活動,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。

二、宣傳教育內容

(一)加強政策法規宣傳教育。加大對防范和處置非法集資有關法律法規和政策的宣傳教育力度,采取群眾喜聞樂見的方式向社會公眾宣傳解讀《非法金融機構和非法金融業務取締辦法》(國務院令第247號)、《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》(公通字〔201416號)、國務院擬出臺的《處置非法集資條例》以及其他防范和處置非法集資相關政策法規文件。

(二)加強防范知識宣傳教育。做好非法集資相關概念知識的宣傳普及,包括基本概念、特征、形勢、危害等;加大對非法集資高發領域案件特點的宣傳教育,廣泛播放各行業領域新型非法集資警示案例,增強宣傳教育的可視性和可讀性;向群眾傳授辨別技巧、舉報途徑等,提升風險識別和防范能力。

三、宣傳教育方式

各鄉()街道三農服務中心、會計服務中心,局屬有關單位充分利用各種宣傳教育資源,切實把六進(進村組、進社區、進機關、進學校、進工廠、進家庭)、六有(報刊有文、電視有影、廣播有聲、網絡有陣地、村居社區有專欄、街道門頭有標語)落到實處。

(一)做好公益宣傳教育。在居民區、村公開欄等人員密集場所,特別是在農民專業合作社等重點行業領域密集區域張貼、懸掛防范非法集資宣傳海報、橫幅、標語;要大力推廣播放處置非法集資部際聯席會議和省處非辦制作的防范非法集資公益宣傳教育片。

(二)開展現場宣傳教育。充分利用各類中心廣場、活動中心、人群聚集區域等場所,組織開展防范非法集資大型集中宣傳活動;要定期組織開展六進宣講教育工作,深入街頭、村組以貼近群眾、貼近生活的語言、案例開展宣傳教育;要充分利用鄉、鎮趕集(墟)日等有利時機,加強對偏遠鄉鎮、農村和貧困地區的宣傳教育。

(三)加強媒體宣傳教育。充分運用政府門戶網站、微信公眾號、公益短信等定期發布防范非法集資工作動態,常態化宣傳防范非法集資公益知識;充分發揮轄區、行業重點新聞網站優勢,加強宣傳文字、圖片、音視頻等投放力度,打造網絡宣傳陣地,營造良好的輿論氛圍。

四、職責分工

(一)各鄉()街道三農服務中心、會計服務中心負責組織開展轄區內防范和處置非法集資常態化宣傳教育活動及轄區內非法集資監管工作,健全完善工作機制,堅持以打促防,有效防止非法集資活動的發生。做好“六進”“六有”宣傳工作,提高村(居)民對非法集資的識別能力、增強風險防范意識、培養正確的投資理念,營造防范打擊非法集資的良好輿論氛圍。

(二)局屬有關單位負責組織全市涉農領域防范非法集資宣傳教育活動,加大對鄉鎮、村莊等偏遠地區的宣傳教育力度,特別是農民專業合作社宣傳教育活動。

五、工作要求

(一)統一思想,強化部署。各鄉()街道三農服務中心、會計服務中心,局屬有關單位要充分認識當前形勢下防控非法集資風險的嚴峻性和緊迫性,統一思想,把做好防控非法集資宣傳教育常態化工作,作為防范金融風險的一個重要舉措,切實抓好落實。要充分利用各類宣傳教育方式,有效擴大社會影響面和覆蓋面,提高社會公眾的法律金融知識和風險防范意識,從源頭上遏制非法集資的傳播蔓延。

(二)明確重點,加強宣傳。重點做好農民專業合作社和其他農村合作經濟組織的宣傳教育和引導工作。同時,要做好防范和處置非法集資工作的學習培訓,加強最新政策解讀和工作經驗交流,努力提升工作人員的業務水平

(三)落實責任,細化工作。各鄉()街道三農服務中心、會計服務中心,局屬有關單位要落實人員,持續不間斷地開展常態化宣傳教育活動;不斷加強協同配合,形成工作合力,實現本轄區、本系統宣傳教育資源有效整合,推進宣傳教育工作制度化、常態化。

 

   附件:1. 2018年防范和處置非法集資常態化宣傳教育情況統計表

2.防范和處置非法集資公益宣傳參考資料

 

 



 

附件1

2018年防范和處置非法集資常態化宣傳教育情況統計表

填報單位:

大型集中宣傳活動

六進集中宣講活動

發放或懸掛、張貼宣傳品

組織場次(次)

參與群眾(人次)

進村組(次)

參與
群眾

(人次)

進社區(次)

參與
群眾

(人次)

進機關(次)

參與
員工

(人次)

進學校(次)

參與
師生

(人次)

進工廠

參與
職工

(人次)

傳單、手冊等宣傳材料(份)

海報、展板、橫幅(張、個)

購物袋等其他各類宣傳品(份)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

媒體宣傳報道情況

其他宣傳活動或方式

報刊雜志

電視臺\電臺

網絡媒體

發送短信(條)

播放防范非法集資公益廣告(次)

新聞報道(條)

專題專訪報道(次)

新聞報道(條)

專題專訪節目(個)

網站新聞報道(條)

網站專題專訪(個)

微信自媒體、微博宣傳(次)

 

 

 

 

 

 

 

 

填表說明:1.大型集中宣傳活動是指在廣場、禮堂等開展的涉及面較廣、聲勢較大的集中宣傳活動。六進集中宣講活動是指深入社區、村組、機關、學校、工廠等開展的相對較小型的講座、宣講活動等。

2.表中項目未開展的填寫“0”,表中未列舉的創新宣傳方式可在總結報告中進行列舉。


附件2

防范和處置非法集資公益宣傳參考資料

 

一、非法集資的特征

(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、非法集資的主要表現形式

非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式:

(一)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

(二)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

(三)通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

(四)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

(五)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與快速積分法等方式進行非法集資。

(六)利用民間等組織或者地下錢莊進行非法集資。

(七)利用現代電子網絡技術構造的虛擬產品,如電子商鋪電子百貨投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

(八)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。

(九)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。

(十)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

(十一)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

(十二)利用電子黃金投資形式進行非法集資。

三、非法集資主要手段

從最近幾年查處的非法集資案件來看,不法分子的作案手段更為多樣、活動形式更為隱蔽、欺騙性更強:

(一)承諾高額回報,編造天上掉餡餅一夜成富翁的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報,有些回報率甚至高達幾百倍。為了騙取更多人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后集資人的錢兌付先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下,缺乏理性,對不法分子虛擬的高額回報深信不疑,幻想一夜暴富,草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人,希望通過騙人來彌補自己損失,結果越陷越深。

(二)編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻,蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金:有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾投資入股;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。

(三)混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新的投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式為幌子,欺騙群眾投資。

(四)裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以實際經營活動掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關系多等身份優勢騙取群眾信任。

(五)利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站或設在異地,發展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQMSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告,要下線人員記住自己的業績,承諾日后重新返利,借此來穩住受騙群眾。

(六)利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導致人間悲劇。

四、當前非法集資特點

當前非法集資的表現形式花樣頻出,但萬變不離其宗,總體來講非法集資呈現以下特點:

其一,非法集資犯罪手法不斷翻新升級,從過去的農林養種植、資源開發、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財財富管理金融互助理財、金融互助平臺/社區股權眾籌貴金屬、原油、大宗商品現貨期貨信托私募基金虛擬貨幣等更專業的資本運作的理財產品,并且承諾有擔保、低風險、高回報。

其二,非法集資網絡化趨勢明顯,突破地域界限。借助互聯網開展宣傳、銷售、資金支付、歸集并轉移資金,引誘人員參與,形成了互聯網+傳銷+非法集資模式,比如宣稱零元購物購物返本消費=儲蓄并發展會員的消費返利平臺

其三,非法集資的犯罪形式更加隱蔽,欺騙誘導性強。犯罪分子假借迎合國家政策,打著經濟新業態金融創新等幌子,以具體項目、債權標的、擔保物為依托,業務流程、合同文本專業規范,噱頭更新穎、迷惑性更強。一些犯罪分子不惜投入重金,通過各類媒體(甚至中央電視臺)進行包裝宣傳,在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座,邀請名人、學者和官員站臺造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。

此外,非法集資有下鄉進村的趨勢。一些地方的農民合作社突破社員制封閉性原則,超范圍對外吸收資金;或公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業柜臺,欺騙誤導農村群眾;有的投資理財公司、非融資性擔保公司改頭換面,在農村廣布熟人業務員,虛構高收益理財產品吸收資金;銀行代辦員制度早已取消,但一些老資格的代辦員仍然借用銀行的名義吸收存款,其實錢根本沒有存進銀行,而是被其挪作他用。

五、辨識非法集資三看三思三不要

三看:一看是否取得工商營業執照,二看是否取得金融監管部門(一行兩會、金融辦等部門)的批準文書,理財產品是否在其批準的經營范圍內,只有工商營業執照,沒有金融監管部門批文,是不能銷售理財產品的,三看資金投向領域是否安全可靠。

三思:一思是否真正了解該產品及市場行情,二思理財產品是否符合市場經營規律,三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

三不要:一不要盲目相信造勢宣傳,因為他們往往拉大旗作虎皮,二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦,因為他們也可能被騙了,三不要被高利誘惑盲目投資,因為高利息的錢都是自己的本金。

六、不慎參與非法集資如何減少損失

集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱,不要抱著僥幸心理,期望非法集資者按期還本付息,更不能再向非法集資者注資,以免造成更大的損失,而應當向有關部門舉報,讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業主(監)管部門、公安機關和處非工作部門進行舉報。有關部門將核實情況,確認涉嫌非法集資的,有關部門將凍結集資組織者的有關銀行賬戶,查封扣押其有關資產,防止集資組織者揮霍或轉移資產,最大限度減少參與集資者的經濟損失。

七、防范和打擊非法集資宣傳教育標語口號

(一)遠離非法集資,拒絕高利誘惑

(二)遠離非法集資,建設美好生活

(三)珍惜一生血汗,遠離非法集資

(四)天上不會掉餡餅,一夜暴富是陷阱

(五)提高風險防范能力,自覺抵制非法集資

(六)抵制高息集資誘惑,理性選擇投資渠道

(七)樹立正確理財觀念,警惕非法集資陷阱

(八)防范非法集資,人人有責

(九)提高風險防范意識,警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱,謹防上當受騙

(十)打擊非法集資,共創社會和諧

(十一)打擊非法集資,維護群眾利益

(十二)打擊非法集資,維護金融穩定,共創和諧社會

(十三)參與非法集資,自己承擔損失

(十四)非法集資不受法律保護,參與非法集資活動風險自擔

八、非法集資舉報方式

發現非法集資線索,可登陸http://jrb.fj.gov.cn,上傳舉報線索。武夷山市舉報電話:0599-5302161。舉報線索一經查實,將有機會獲得300元至1200元獎勵。

九、企業宣傳資料

(一)選擇合法募資渠道

我國金融體系為廣大企業提供了多種資金募集渠道。如間接融資包括銀行貸款、信托貸款、委托貸款、融資租賃、小額貸款公司貸款;直接融資包括在境內主板、中小板、創業板上市,在全國股份轉讓系統、區域股權交易市場掛牌,發行企業債、公司債等債券或債務融資工具以及通過股權投資基金獲取股權投資。此外,企業還可以依法向特定的親朋好友民間借貸。企業從合法渠道募集資金,遵紀守法辦企業。

(二)非法集資的主要形式

根據有關法律和司法解釋,非法集資是指未經有關部門批準,承諾還本付息或給付其他回報,向社會不特定公眾吸收資金的行為。主要表現在:

1.以發行原始股為名非法集資。以在地方股權交易市場上市為名,承諾高額回報,向不特定公眾發行所謂的原始股

2.以企業日常經營為名非法集資。為彌補企業日常流動資金不足,許諾以高額回報,向不特定公眾吸收資金;

3.以項目投資為名非法集資。為彌補項目資金不足,宣傳項目良好前景,許諾以高額回報,向不特定公眾吸收資金;

4.違規挪用預充值預付款押金非法集資。以打折優惠吸引消費者預充值或預付款,或者以收取押金名義吸收資金,違規挪用,到期不能兌付;

5.違規發行理財產品非法集資。以發行高回報低風險的理財產品為名,承諾到期還本付息,向不特定公眾吸收資金。

(三)未經合法批準不得開展金融業務

金融是特許行業,所有金融業務均應依法經有關部門批準備案。未經有關部門批準備案開展金融業務,符合非法集資特征的,可能構成非法集資。

(四)非法集資的刑罰

根據《刑法》和有關司法解釋規定,個人非法吸收資金20萬元以上,或者對象30人以上,或者造成直接損失10萬元以上;企業非法吸收資金100萬元以上,或者對象150人以上,或者造成直接損失50萬元以上的,構成非法吸收公眾存款罪,最高可判10年有期徒刑;以非法占有為目的,使用詐騙方法非法吸收資金的,構成集資詐騙罪,最高可判無期徒刑。企業主非法集資,可能造成集資人巨大經濟損失,自己也可能前功盡棄、鋃鐺入獄、身敗名裂。

(五)科學判斷自身實力,謀求企業良性發展

企業及企業主要科學判斷自身的綜合實力和外部環境,不盲目樂觀,不做超出企業自身實力的投資決策,合理控制企業負債杠桿,謀求企業良性發展。歷史經驗告訴我們,企業主盲目樂觀,無視風險,將造成決策失誤,最終使企業騎虎難下,如用非法集資飲鴆止渴,終將自吞苦果。

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  抄送:市處非辦                                             

  武夷山市農業局辦公室       2018年10月30 印發     

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